保險建議書說明

 

圖片來源：xFrame

目前仍有做保險建議書（風險規劃）的服務，不過若非曾經經手的客戶，我會先報價給你參考，如果可以再做後續的陪伴。

 (文末有跟客戶的對話截圖)

要給建議書需要用到團隊的資源，所以若只有出建議書、以及給予適當建議則需要「付顧問費」。

 

我的個人風格是，會多加了解客戶的想法，以及陪伴著客戶解決遇到的問題。站在客戶的角度思考，提供評估後最合適的解決方案。

 

如果有新契約促成，則不用額外收取顧問費。不會送禮、沒有年月曆，未來若在遇到保單爭議、理賠爭議、後續的保單費率調整，可以免費協助。如果未來服務中遇到爭議，會動用資源協助、或是盡量處理到圓滿。未來理賠的爭議，可能會因條款模糊而增加，會想盡辦法為消費者爭取該有的權益。

 

收取的顧問費會拿來提升自己、上課精進，以及若案件較複雜，可能需要付費請教更專業人士，金錢成本、時間成本都不低。

 

最近幾年年保險的變化很大（包含保險業）。我曾在單一保險公司、保險經紀人公司服務，無論我現在的身分為何，過往的客戶服務還是有持續進行，所以不用擔心我協助的保單沒有人服務，可以跟我約時間詢問。我的時間跟專注有限，所以只能陪伴少部分的人。

 

我曾在109下半年-110上半年參加吳慶明老師考照班，並於110年報考保險經紀人國家考試，對於契約法理有基本程度的架構。決定112年6月再次考試，可以陪伴的時間就更少了。

 

我未來的工作方向為「理財規劃顧問」，所以保險（風險規劃）對我來說是其中一部分，感恩你看完。 

想了好久做出的圖

歡迎詢問，我是CFP很高興能為你服務。

跟客戶的對話