[轉]112.01.25寫下的初衷

原始來源：真誠

圖片來源：xFrame

你好，我是財務陪伴師吳青蓉。

 從108年年底考到CFP專業證照後，我持續尋找我的職涯方向。

我過往資歷幾乎在補教業，考試通過只能表示我有讀書、理解題目、以及考運很不錯（這是個人解讀）。

找尋自我的過程中，中間經歷安睿宏觀、IFA、定方….每每接觸這些超專業顧問，我就需要花很多時間「消化」自我懷疑、以及「說服自己」我可以成為一個顧問。金融業還可以分成保險、銀行、投資…等，接觸越多資料、資訊、想法，不知所措的焦慮感讓我幾乎生病。我以為可以找到適當的「標準」、「SOP」，找了兩年半不但找不到，自己也迷失了。

我的天賦在大量資料的細節整理，MBTI現在測出來是INFP，但這些年我總是拿出我最弱的能力，跟別人相對強項比較，所以挫折感超滿，甚至會因為別人一句話玻璃心碎了好幾天。（舉例：「顧問怎麼可以拿紙筆紀錄」、「你也不看看自己外表怎麼跟穿黑絲的年輕美眉比」…目前已調適）

111.6.30離開定方後，一面焦慮、一面懷疑自己不適格。幸運的是，在這幾個月我想清楚我想成為什麼樣的人。

目前就一個人開始運作，號稱個人工作室（尚未成立，有需要會開）。從最擅長的「保單健診」開始，畢竟我進金融業從保險方面開始，加上我110年有上完吳慶明老師的保險經紀人考照班，112年6月打算再去考一次國家證照（再次面對申論題）。

過去我所認為的保單解決方案，從「是非題」（要不要）、「選擇題」（有四種讓你選擇）、「應用題」（有解決的方向），一路變化成「申論題」，題目（現有保單與期望有的保障）出來，會隨著答題者（客戶的價值觀與想法），以及打分數者（顧問的客觀專業與作法）的內心所期待的答案，而有著不同的成績，只能從中找出「較適合的解決方案」，但選擇仍然在客戶手上，畢竟方案做得再完美，沒有執行一樣沒有意義，就像做了全身健康檢查，拿到檢查報告書，卻對上面的紅字不聞不問，生活也沒有任何改變，那紅字怎麼可能會消失呢？

接案前以為的保單整理是最後整理一份報告書，並且列出幾個較適合的方案讓客戶選擇。若有需要協助「執行」，則需要額外收取工本費（每份收，協助填寫必要資料外，還要掛號到保險公司），您就不用去找原保險業務員。

開始接案後，對於保單狀況不樂觀（過高保費、低保障…）的客戶，會在適合的方案生成前就會先執行調整，以免浪費不必要的保費支出。

商品沒有好壞，只有適不適合。

祝福大家對人生感到幸福，對財務不再焦慮。

 我是財務陪伴師（這是我自創）吳青蓉，感恩你看到這裡，有任何建議、指教，歡迎留言或寫E-mail給我。