IFA心得與回答問題

寫文時間是112.3.26

IFA：為獨立財務顧問的英文縮寫

最近有人來信FB粉絲專頁，滿足我的成就感後，問了兩個問題：

一、目前成為IFA的心得？

二、關於安睿宏觀這家公司所招募的"理財規劃顧問" 實際的工作內容？

問題很不錯，所以我一起回答。

 

一、目前成為IFA的心得？

首先，我很誠實地說，我浪費了不少時間在「想」可以怎麼做、消化情緒、以及「全方位規劃要怎麼一個人做」。

曾經我因出社會後一路有公司罩，認為一定要有公司才能做，所以被框架了，但IFA在做的是把客戶的現況，跟未來理想人生做連結，再加上「終身學習」，不然其實客戶只要釐清問題，去問ChatGPT就有答案了，也不是非我們不可。不過最有趣的是，大部分人不知道自己想要什麼，通常是人云亦云，加上只看到眼前。

IFA的存在就相當重要，能夠具體、量化，明確將客戶從現在到未來的導航畫出來，但可能因為錢不夠用、時間不夠久，目的地、路線需要給方案作調整，「明確就是力量」，會更有動力面對未來的不確定性。

我現階段是自雇者，找尋著價值接近的團隊，曾經想過我有這麼多不會、不懂，我有資格成為IFA嗎？我花了近3年才想通，每個人有各自的財務盲點，只要協助個性接近的某部份人，陪伴他們走一段路，改善財務體質，我的知識量已經足夠。至於真的遇到問題，還可以查找資料、詢問CFP先進們，甚至付費找專業人士，反正重點是要「解決客戶的問題」。

目前先做收費式保單整理、收費式保險建議，接下來要延伸到收支管理，邊做邊調整，慢慢往全面性考量前進，套一句3/25FPAT理事長李長庚說的話，「做得來就做，做完就把得失放掉」。

 

二、（我沒辦法回答）

原因是，即使我有參加IFA實作班以及去上班21天，感受到身為學員跟員工不同外，在我非自願離職後，碰巧公司內部大改革，改革內容我並不清楚。不過我可以給一個方向，公司負擔成本所需要的員工，期待他有「即戰力」，除了要學習海量知識外，可能同時要有案件支撐。

除了安睿宏觀外，還可以去找定方了解，我個性上與定方較接近，但我目前還不適合（遇到菁英會玻璃心）加入任何一家，提供給你參考囉！

感恩你的鼓勵，我會繼續加油！