111/3/26 CFP考試內容回饋-歡迎補充

 

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剩餘財產考觀念、M4很兩極（容易的，觀念清楚都滿簡單的，若要計算都很難，就算熟練可能也算不出來）

M2

打疫苗意外險賠不賠2-3題
未滿15身故給付（選項給31.5萬、什麼險要簽投保告知書、旅平險）
預定利率越高保費越低（題目給高）
年金險身故保險金
理賠保全聯盟（要保人、受益人、未滿20歲）
客戶變性手術（利變年金會不會影響）

M3

先生陪產、產檢假, 產假（8週、產檢7天，給不給薪）
育嬰留停選項50%
自益信託（共同受益權、受益權人身故回到自己算贈與？）

M4

權證2題（給delta, 問內含&時間價值）
期貨避險3-4題
D 2-3題問利率下降影響比較、價格（溢、平、折價）
VaR 2題，證券價格個案裡找, 有給Z值, 算1天（一年250天）
一堆beta, 給B求R, 給sita/R 求b（給幾個投資標的與資訊，單純代公式，算出beta後做比較）

M5

CFC （2023年開始？2023年以前不課稅）   
剩餘財產分配
所得總額（考薪資扣除額）
所得淨額（免稅、特扣、標扣、基本生活差額）
房子幾年後售出贈與, 房價6000, 房貸1500, 利率3%（5年, 在敘述中, 賣掉後贈與可贈4000多）
房地合一考滿多題, 土增怎麼樣可以最省，漲價總數額給110（非自用在敘述裡），選項有給自用的答案