1090919 CFP考題 (可能跟實際題目不同)【感恩願意分享的朋友】

 

感謝提供，大白整理，歡迎留言新增 /  放開心的照片

M1

內標會 會員30名(含自己)，第二期標2400，第三期標2700，第四期標2340，請問第四期的有效利率是多少？

當初買X金額的房子做都更 B=0.9 如果Y金額賣掉，淨值要多少才值得？

 

房價1120萬，父母有贈與420萬當作頭期款，問房貸每個月約繳多少錢？

 

有租金收入等等之類的，算需求，太複雜，我用猜的

 

M2

 

時事出很多(跟保險有關)

 

不明車損車體險

 

住宅第三責任險，體傷100 死亡200，考題選項是正確的一半

 

保險業得辦理網路投保之人身保險種類有：(健康管理保險)

 

年金累積期間可以保單貸款

 

強制險(考兩題)

撞死人，法院判賠350萬，（其中選項）強制險賠200萬、第三人責任險150萬

 

火險(搬遷費用10萬元)

 

轉換為長照後的保費要計算到「原投保年齡」

 

投資型保單59歲的法定門檻比例是120%、定期還是彈性？

 

M3

 

死亡分期10年領保險金 預定利率1.25 每年領多少

中途受益人死了 是法定繼承人領？

 

美國401K (考兩題)考DB/DC、跟我國制度的比較

 

未投保勞保罰「四倍」

 

軍公教出了兩題(一題軍人、公教一題)，跟退撫無關

公務員退休十幾年年資可不可累計？

 

育嬰留停早上下午各一題

生雙胞胎領的生育給付以及育嬰津貼是幾份？

 

去美國留學，題組內有提到未滿25歲，所以國保沒有選。

 

團險續保是否要提出除外同意書到考題

 

好享退出兩題

 

考有美國籍的考有美國籍的台灣人，有關健保的一些相關規定，其中選項提到

離境半年健保自動停保（對或錯），設戶籍滿幾個月才可以保健保。

(旅外國人回國享健保，已辦理出國停保者,於返國復保後應屆滿「3個月」,始得再次辦理停保。/ 因出國戶籍遷出國外退保滿2年者,返臺後需重新設籍滿6個月時,才能加入健保。)

 

補習班負責人繳勞保，國民年金可提撥嗎？

 

領遺屬津貼 還能領遺屬年金？

 

職災是領住院第四天 還是不能工作第四天？

 

有問是減額年金還是增額年金？

有一次領的選項，但我沒有選一次，60歲退休，看起來是新制，故我選減額

 

M4

 

beta特別多，要你去找很多理論k

 

夏普跟總分險還有beta值，求崔諾的排名

 

有一題有夏普有B,求詹森，無超額報酬率，用夏普去找出超額

 

給X,Y,Z，3支基金的夏普指標，還有給X,Y,Z的標準差與Beta，比X,Y,Z的川納指標大小。無風險利率在附表內

 

CML上的期望報酬率

 

還有一題先求beta、再算CAPM

Beta求IRR

 

若怕未來會漲，但順便要做避險要怎麼做

我選買入股票賣權(!)

 

雙元貨幣 美元本金

歐元1兌換1.2美元

是買賣美還歐元的買賣權？

什麼時候損失獲利？估未來利率走高走低

 

大富公司真實價值22元左右

 

目標到期和目標風險投資標的有關

 

有兩個債券，高收益跟政府公債，變動10Bp，答案應該是變動9600

 

高收益債券，高於多少收200萬股票，低於履約價獲利還是損失多少？

 

其實還考了一個大立光權證，還有一個期貨持有成本理論，債券考了一題防疫策略，算權重的。

 

權證比例、反推回去股票現價

 

Var至少兩題，還有考選擇權等等等。

 

至於NPV的用法，IRR的算法都有出現。

 

預測台股近期會有劇烈震盪，目前台股指數12200點，在此指數做20口跨式台指選擇權，各給12200點上下各個點位的買權價格與賣權價格，其中12200點的買權233點，12200點的賣權357點，最後在11000點執行，請問獲利多少錢？

 

M5

 

股票價值30萬（有取得捐贈證明），現金捐贈好像也是給公益團體12萬，問年度的捐贈總額扣除額為多少？

[未上市（櫃）股票：以捐贈日最近一期經會計師查核簽證之財務報告每股淨值；前一年內無經會計師查核簽證之財務報告者，以捐贈日公司資產淨值核算之每股淨值計算之。]

 

現金股利課什麼稅？那種方式比較好

 

贈與私益信託，本金他益、茲息自益，什麼時候課稅？

 

失智可扣長照扣除額？外籍看護可列費用？

下午附錄綜所稅長照扣除額是錯的！但沒考，早上有考

 

出版社的稿費收入，我看到個人出版，故我選到0元

 

最低稅負制

有一題說稅制之前買的，所以不受影響

終身壽險好像500萬

 

考舊制房屋財產交易所得計算，還有考預售屋紅單轉讓課稅問題。

 

考題提供者

楊子詮、史富云、陳育菽、吳慧衍、李雪慈、楊舜斌、魏道誠、

 

10809CFP考題(請點我)